Установлен контроль за снятием денежных средств с иностранных банковских карт

Кредитные организации с 27 июня 2019 года должны сообщать в Росфинмониторинг об операциях по снятию физическими лицами наличных денежных средств с иностранных банковских карт. Для этого Росфинмониторинг наделят правом определить перечень иностранных государств, операции по платежным картам которых будут подлежать обязательному контролю.
Согласно закону указанный перечень иностранных государств (территорий) будет относиться к информации ограниченного доступа и доводиться до кредитных организаций через их личные кабинеты в порядке, определенном уполномоченным органом по согласованию с Банком России.
Кредитные организации должны будут документально фиксировать следующую информацию о каждой подобной операции:
— дату и место получения наличных;
— их сумму;
— номер платежной карты;
— сведения о ее держателе, полученные от иностранного банка;
— данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации;
— наименование иностранного банка.
Все эти сведения потребуется представлять в Росфинмониторинг в течение трех рабочих дней, следующих за датой совершения операции.
Как указано в пояснительной записке к закону, предлагаемый подход позволит оперативно принимать решения о включении иностранных государств (территорий) в зону «повышенного внимания» или снимать их с усиленного мониторинга. При этом наполнение Единой информационной системы Росфинмониторинга сведениями об указанных операциях, подлежащих обязательному контролю, сделает возможным проведение анализа финансовых потоков (не ограниченных пороговыми значениями) в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности Российской Федерации.